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深圳市千百順投資咨詢有限公司
 
離岸銀行開戶技巧
更新時間：2022-09-23 15:33:07

對于內(nèi)地企業(yè)來說，離岸賬戶通常開設(shè)在香港、新加坡、美國等地。因為寬松的外匯管制措施，在外貿(mào)收款上有很大優(yōu)勢，離岸賬戶是外貿(mào)人的標(biāo)配。

從17年開始，頻繁發(fā)生離岸賬戶被封的事件。雖然大部分外貿(mào)人的賬戶都成功開立，但是因為操作不當(dāng)而被封成了悲劇，不僅影響了公司業(yè)務(wù)，也造成了不必要的資金浪費。這里有幾個簡單的問題，幫助企業(yè)進一步了解離岸賬戶的性質(zhì)，降低離岸賬戶被關(guān)閉的概率。

1.保證交易后臺的真實性。隨著監(jiān)管政策的加強，任何沒有合法資金來源證明的跨境交易都將被嚴(yán)查。企業(yè)要保證自己的外貿(mào)交易有真實的交易背景，交易頻率相對穩(wěn)定，最好有國內(nèi)相關(guān)實體公司。如果有大額外匯交易，需要提前向銀行說明，否則會被視為洗錢或其他行為，賬戶被凍結(jié)注銷的可能性很大。

2.避免與敏感和高風(fēng)險國家進行交易。為了避免洗錢，企業(yè)還應(yīng)注意避免與來自敏感和高風(fēng)險國家(如伊朗、朝鮮、敘利亞、古巴、沙特阿拉伯等)的資金打交道。).來自這些敏感或高風(fēng)險領(lǐng)域的支付很可能會被銀行攔截和檢查。

3.盡量減少個人交易。企業(yè)在進行跨境交易時，應(yīng)盡量做到對公對公支付，盡量減少個人賬戶匯款，避免影響離岸賬戶的穩(wěn)定性。

4.保持帳戶活躍。企業(yè)最好在離岸賬戶中保留一定金額的資金，并保持活躍(三個月內(nèi)少量交易)。長期不活動的賬戶很容易被銀行注銷。

5.積極配合銀行調(diào)查。企業(yè)收到銀行調(diào)查表時，應(yīng)積極配合，并按要求及時提供真實完整的相應(yīng)信息。對于不配合的客戶，銀行會直接銷戶。

離岸賬戶開戶后被封。目前最大的概率是涉及洗錢和逃稅，所以外國投資者一定要避開風(fēng)險區(qū)。